L'étude retraite :
L’étude retraite consiste en un calcul de vos droits à la retraite sur la base des informations figurant sur votre Relevé Individuel de Situation et de vos échanges avec l’un de nos consultants.
Après analyse, nos experts estiment le montant de votre retraite aux différentes dates possibles en fonction d’hypothèses standards (ex : projection de votre dernier revenu jusqu’à l’âge de départ en retraite) mais aussi en fonction d’hypothèses plus personnelles (projection incluant un changement de statut, de mode ou de niveau de rémunération, etc.).
Votre étude retraite vous sera remise et commentée par votre consultant. Elle prendra la forme d’un rapport écrit qui contiendra :
- le montant des rentes aux différentes dates possibles de départ en retraite (départ anticipé pour carrière longue si concerné, départ à l’âge légal, départ à taux plein, départ à l’âge du taux plein, etc.) ;
- La recherche des dispositifs permettant d’optimiser les conditions de votre retraite (rachat de trimestres, retraite progressive, cumul emploi-retraite)
- Le cas échéant, des projections liées à certains évènements souhaités ou subis (cession d’entreprise, réduction du temps de travail, perte d’emploi, problème de santé, etc.)
- La pension de réversion qui pourra être versée au conjoint survivant en cas de décès
Idée à retenir :
L’étude retraite convient aux parcours simples et bien repris par les caisses de retraite (Relevé individuel de situation à jour, sans erreurs ou omissions). Le client intéressé par l’étude recherchera avant tout un outil de gestion prévisionnelle lui apportant toute la visibilité possible sur sa retraite future (tous régimes confondus).
A noter qu’il est recommandé de réaliser une étude retraite dès 40 ans.
Votre étude retraite pourra être actualisée jusqu’à votre départ en retraite. Selon une périodicité préétablie ou au gré des circonstances (changements de législation ou évolution de votre situation personnelle).
